Die besten Dividenden Aktien 2025

Was bedeutet eigentlich «die besten Dividenden Aktien», wie erkennt man sie?

Sind es die höchsten Dividendenrenditen, oder die am schnellsten wachsenden Dividenden oder sind es die langjährigen Dividenden-Erhöher (allgemein bekannt unter dem Namen Dividenden-Aristokraten)?

Wenn Sie sich ausschliesslich auf Aktien mit hohen Dividendenrenditen konzentrieren, besteht die Gefahr von Dividendenkürzungen. Denn hohe Renditen deuten in vielen Fällen auf Probleme hin. Ausserdem wachsen Unternehmen, die hohe Dividenden ausschütten, meistens nur wenig oder gar nicht.

Kaufen Sie nur Aktien mit schnell wachsenden Dividenden werden Sie kaum hohe Dividendenrenditen erzielen, denn solche Papiere sind meistens teuer, was die Renditen drückt.

Und auch der Erwerb von Dividenden-Aristokraten allein ist keine Garantie für ein erfolgreiches Dividenden-Investment. General Electric beispielsweise, hat jahrzehntelang regelmässig seine Dividenden erhöht, Senkungen gab es keine. Doch in der Finanzkrise 2009 zeigte sich, dass der Konzern grosse Schwächen aufwies, er musste restrukturiert werden und als Folge davon wurden die Dividenden um 70% gekürzt.

Eine allgemein gültige Definition für den Begriff «beste Dividenden Aktien» gibt es somit offensichtlich nicht. Da jedoch die meisten Anleger mit Dividenden Aktien sowohl ein Zusatzeinkommen, als auch einen Vermögenszuwachs erzielen möchten, sind Aktien, die eine Kombination dieser Eigenschaften aufweisen, ideal.

Wir bei topdiv.com erwarten von den besten Dividenden Aktien konkret folgende Eigenschaften:

Möglichst hohe Dividendenrenditen und langfristig wachsende Dividenden und sichere Auszahlungen.

 

Was heisst das genau?

Hohe Dividendenrenditen:

Eine gewisse Höhe sollte die Dividendenrendite aufweisen, denn wer eine Dividendenaktie kauft, sucht ein möglichst lukratives Zusatzeinkommen.

Diese Höhe hängt vom jeweiligen Zinsumfeld ab, sie sollte deutlich über dem Zinssatz einer 10-jährigen Anleihe mit guter Bonität liegen.

»Liste mit 111 der höchsten Dividendenrenditen weltweit

Dividenden Wachstum:

Neben einem Zusatzeinkommen suchen Anleger auch ein gewisse Wachstum ihres Vermögens, denn ohne, verliert Ihr eingesetztes Kapital laufend an Wert. Hauptsächlich durch Gebühren (Depotführung, Handelskommissionen etc.), Steuern und der Inflation. Das heisst, um Ihr Kapital mindestens zu erhalten, müssen die Aktienkurse langfristig zulegen. Und das ist mit Aktien von Unternehmen ohne Gewinn Wachstum, und damit auch ohne Dividenden Wachstum, nicht möglich.

Wachsende Dividenden sind normalerweise ein Beleg dafür, dass auch die Gewinne wachsen. Deshalb suchen wir Aktien, die in den letzten 10 Jahren die Dividende je Aktie per Saldo deutlich erhöht haben. Das ist zwar keine Garantie für künftige Zahlungen, doch es zeigt, dass ein profitables, wachsendes Business gefahren wird. Erfahrungsgemäss setzt sich dieser Trend mindestens auch in absehbarer Zeit fort.

 

Sichere Auszahlungen:

Das Letzte, was einkommenssuchende Anleger wollen, ist eine massiv gekürzte oder ganz gestrichene Dividende. Daher ist es entscheidend, keine Dividenden Aktien zu kaufen, die zwar optisch hohe Dividenden zahlen, jedoch schon bald die Ausschüttung kürzen. Eine einfache Kennzahl, mit der man gefährdete Dividenden erstaunlich zuverlässig erkennt, ist die Aktienkursentwicklung:

Ob ein Unternehmen grössere Probleme hat, die schlussendlich zu einer Dividendensenkung führen könnten, sieht man meistens als erstes am Kursverlauf. Entwickelt sich der Aktienkurs massiv schlechter als der Vergleichsindex, ist das in vielen Fällen ein schlechtes Zeichen, gerade auch für die Dividenden.

Das heisst für uns, der Aktienkurstrend im Verhältnis zum Index muss positiv oder unauffällig sein. (>>genaue Erklärung wie wir das bei topdiv definieren)